SEPA Bestandsreconciliatie

PelicanPay kan MT940/MT942 bestanden verwerkenen accepteert inkomende bestanden van banken en onderneemt de volgende processen, welke hieronder in detail zijn beschreven:

SEPA Bestandsreconciliatie  flowchart

Reconciliatie

Bestanden worden gereconcilieerd met de uitgaande betalingen en ontvangsten die eerder werden verstuurd door PelicanPay.

PelicanPay ondersteunt reconciliatie zowel op batch- als transactieniveau. Het haalt de data die aanwezig is in ‘veld 61’ uit het bestand voor reconciliatie. De volgende parameters worden gebruikt voor de reconciliatie:

SEPA Bestandsverwerking bpx flowchart

Bovendien kan het bestand additionele informatie bevatten over de betaling/ontvangst in ‘veld 86’. Deze informatie wordt vastgelegd en opgeslagen om te kunnen tonen aan de gebruiker. Het is mogelijk om transacties te zoeken door een deel of het geheel van de inhoud in dit veld te gebruiken.

De status van de gekoppelde transactie wordt veranderd om aan te geven dat de uitvoering is voltooid.

Balans vastlegging en rapportage

Balansinformatie uit de bestanden wordt vastgelegd en gepresenteerd aan de gebruikers via de balans dashboards.

Afhandeling van uitzonderingen

In het geval dat de automatische matching niet succesvol is, zal PelicanPay haar gebruikers de mogelijkheid bieden om de bestandstransacties handmatig te koppelen aan de bijbehorende CT en DD transacties of batches door de PelicanPay gebruikersinterface applicaties te gebruiken.

Routingen verrijking

De berichten in de bestanden kunnen worden doorgestuurd naar de backoffice applicaties door informatie te gebruiken als account nummer, bedrag, valuta en anderen. Indien nodig kunnen deze worden verrijkt om zo de straight-through-processing (STP) aan de backoffice kant te verzekeren.